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Expert Conseil en Gestion de Patrimoine
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Programme
Expert Conseil en Gestion de Patrimoine
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Durée
2 ans (Bac+4 à Bac+5)
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Pré-requis d’accès
Bac+3
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Titre professionnel délivré
Expert conseil en gestion de patrimoine
(titre RNCP niveau 7 n° 38949) -
Rythme
Alternance
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Langue
Français
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Modalité
En présentiel
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Rentrée
Septembre
- Présentation du programme
- Contenu du programme
- Pourquoi faire une formation en gestion de patrimoine ?
- Alternance gestion de patrimoine
- Admissions
Présentation du programme
Devenez Expert Conseil en Gestion de Patrimoine (RNCP 7) à Marseille. Un mastère en alternance sur 2 ans pour acquérir les compétences clés (fiscalité, investissements, ingénierie patrimoniale, relation client) et obtenir les habilitations professionnelles (CIF, IAS, IOBSP, Carte T). Encadré par des praticiens, vous progressez sur des cas réels en entreprise et accédez rapidement aux métiers du secteur (banque privée, assurance, cabinet de conseil, family office). Prêt à accélérer ?
Ce programme de formation gestion de patrimoine vise l’acquisition de l’ensemble des compétences professionnelles, aptitudes et savoir-faire nécessaires à l’exercice du métier d’expert en conseil de gestion de patrimoine et de l’ensemble des emplois rattachés à ce métier :
- Conseiller clientèle en gestion privée
- Conseiller patrimonial
- Gestionnaire de patrimoine
- Ingénieur patrimonial
- Directeur cellule de gestion de patrimoine dans un cabinet de conseil
La formation gestion de patrimoine permet aux étudiants de d’apprendre les métiers de la gestion de patrimoine et de pouvoir travailler dans une banque privée, dans une banque d’assurances, et dans les métiers qui se réfèrent à la gestion de portefeuille et de la transmission de patrimoine.
L’Expert Conseil en Gestion de Patrimoine (ECGP) effectue une approche globale du patrimoine de ses clients et il ressence leurs attentes, leurs objectifs et le niveau de risque.
Des solutions et des produits adaptés seront alors présentés par l’ECGP. Pour optimiser le patrimoine qui lui est confié, l’ECGP doit assurer une veille portant sur les évolutions fiscales et patrimoniales, les marchés financiers ou immobiliers.
Le titre RNCP « Expert conseil en gestion de patrimoine » (n°38949), Titre certifié de niveau 7, équivalent bac+5, codes NSF 313, enregistré au RNCP le 26/04/2024, délivré par SOFTEC.
L’évaluation de l’acquisition de compétences de la formation gestion de patrimoine se fait selon les modalités prévues dans le cadre des épreuves prévues par le titre RNCP (études de cas, mises en situation, mémoire professionnel).
Le contrôle continu et des épreuves d’entraînement aux épreuves certifiantes finales sont prévues et permettent aux candidats de se préparer de façon optimale à la validation du titre professionnel et d’atteindre les objectifs de la formation.
Nos formations certifiantes (Titres RNCP, niveau 7) permettent de valider un ou la totalité des blocs de notre titre RNCP. Si l’étudiant décide de ne pas poursuivre sa formation, il pourra se voir délivrer une attestation de validation de bloc de compétence. L’étudiant pourra ultérieurement, s’il le souhaite, valider les blocs de compétences relatifs à la spécialisation qu’il n’a pas finalisée.
Les + de la formation
L’obtention du Titre du mastère Gestion de patrimoine vous permet d’obtenir plusieurs habilitations professionnelles indispensables :
– la carte immobilière : carte T,
– le statut CIF : Conseiller en Investissement Financier,
– le statut IAS : Intermédiaire en Assurances,
– le statut IOBSP : Intermédiaire en Opérations et Services de Paiement.
Grâce à un système de blocs de compétences capitalisables, vous vous formez à votre rythme pour obtenir le Titre de la formation gestion de patrimoine.
Avec un réseau de professionnels hautement qualifiés, vous bénéficiez de l’expertise du terrain : formateurs, conférenciers, jurys…
La certification du mastère Gestion de patrimoine s’articule autour de 4 blocs de compétences :
Objectif : conduire un diagnostic patrimonial complet et fiable.
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Recueillir les données personnelles, juridiques, financières et immobilières.
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Établir le profil investisseur (objectifs, horizon, tolérance au risque).
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Identifier la situation familiale et les enjeux (mariage, PACS, succession).
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Formaliser un bilan clair : actifs/passifs, revenus/charges, protection.
Côté RNCP, les compétences à acquérir dans le cadre de ce bloc :
- Inventorier l’ensemble des informations relatives au profil
- Déterminer le profil de l’investisseur
- Identifier l’ensemble des programmes
Objectif : transformer les données en analyse décisionnelle.
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Évaluer performances et risques des placements existants.
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Mesurer l’impact d’événements (retraite, cession, succession).
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Modéliser différents scénarios (fiscalité, cash-flow, transmission).
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Examiner les cadres juridiques possibles (régimes, sociétés, démembrement).
Pour le titre RNCP, les compétences à acquérir dans le cadre de ce bloc :
- Etablir le bilan patrimonial
- Evaluer les performances et les risques
- Analyser les conséquences d’une situation personnelle et / ou professionnelle (prévoyance, retraite, succession, cession) sur le patrimoine
- Construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client
Objectif : construire et justifier une stratégie sur-mesure.
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Concevoir une ingénierie patrimoniale (juridique, fiscal, social, financier).
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Sélectionner et documenter des produits/solutions adaptés (devoir de conseil).
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Présenter des préconisations argumentées et un plan d’action priorisé.
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Définir les indicateurs de suivi (performance, risque, objectifs de vie).
Les compétences RNCP à acquérir dans le cadre de ce bloc :
- Construire une ingénierie patrimoniale comportant des solutions sur les domaines juridiques, fiscaux, sociaux, financiers
- Présenter et justifier les préconisations patrimoniales
- Valider le plan d’actions patrimoniales
Objectif : déployer la stratégie et pérenniser la relation client.
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Piloter la mise en œuvre et les rendez-vous de suivi.
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Contrôler les risques juridiques et de conformité.
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Développer l’activité via une démarche omnicanale et le bouche-à-oreille.
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Contribuer au management d’équipe et à la qualité de service.
Les compétences à acquérir pour le titre RNCP dans le cadre de ce bloc :
- Conduire un projet
- Auditer les risques juridiques et financiers
- Développer une stratégie omnicanale
- Participer au développement d’une équipe interne ou de mandataires
Contenu du programme
Ensemble de modules permettant de contribuer à l’acquisition des compétences du mastère Gestion de patrimoine
Le programme articule fondamentaux, ingénierie patrimoniale et mise en pratique. Voici des exemples de modules par bloc (liste non exhaustive) :
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Bloc 1 – Audit & relation : découverte client & KYC, cadre réglementaire et conformité, techniques d’entretien, collecte & vérification des pièces, profilage risque (questionnaires, scoring).
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Bloc 2 – Analyse & modélisation : bilan patrimonial, fiscalité du particulier/dirigeant, évaluation de portefeuilles, scénarios retraite/succession, valorisation immobilière.
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Bloc 3 – Ingénierie & solutions : allocation d’actifs, assurance-vie & capitalisation, immobilier direct/indirect, optimisation fiscale, protection du conjoint, gouvernance des produits.
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Bloc 4 – Suivi & business : reporting client, conformité continue, CRM & pipeline, stratégies d’acquisition/partenariats, éthique & déontologie.
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Transversaux : droit des sociétés & des sûretés, anglais pro, data & outils (tableurs, simulateurs), communication.
Exemples de modules dispensés dans le cadre de ce bloc de compétences du mastère gestion de patrimoine :
- Réglementation et conformité
- Communication et relation client
- Gestion patrimoniale
- Gestion des risques
- Ethique et déontologie
Exemples de modules dispensés dans le cadre de ce bloc de compétences du mastère gestion de patrimoine :
- Analyse patrimoniale
- Evaluation des performances et des risques
- Réglementation et fiscalité
- Gestion et conseil personnalisé
- Outils techniques et méthodologiques
Exemples de modules dispensés dans le cadre de ce bloc de compétences du mastère gestion de patrimoine :
- Devoir de Conseil et Communication Client
- Réglementation et Gouvernance des Produits
- Mise en Œuvre de Stratégies Patrimoniales
- Suivi et Mise à Jour Patrimoniale
- Aspects Techniques et Juridiques
Exemples de modules dispensés dans le cadre de ce bloc de compétences du mastère gestion de patrimoine :
- Audit de Conformité et Gestion des Risques
- Stratégies de Développement Omnicanal
- Networking et Partenariats Stratégiques
- Management et Développement d’Équipes
- Innovation et Transformation Digitale
- Outils Technologiques et Gestion de la Data
Il s’agit ici de développer des compétences transversales permettant de mieux connaître l’environnement de l’entreprise et favorisant la prise de décisions pertinentes de la part du manager.
- Ethique et déontologie professionnelle
- Economie financière
- Droit des sociétés, des sûretés et des faillites
- Fiscalité
- Anglais professionnel, etc.
Pourquoi faire une formation en gestion de patrimoine ?
Les spécificités de notre concours d’admission
La gestion de patrimoine est un domaine en plein essor, nécessitant des compétences techniques solides et une excellente connaissance des marchés financiers, juridiques et fiscaux.
Une formation adaptée aux besoins du marché
Grâce à la formation Expert conseil en gestion de patrimoine, il est possible d’acquérir les compétences nécessaires pour soutenir divers clients, qu’ils soient des individus ou des entreprises. En poursuivant un programme de mastère en gestion de patrimoine, vous acquérez des compétences approfondies en fiscalité, en investissement, en gestion d’actifs, ainsi qu’en relation client, un élément essentiel de cette profession.
La force de l’alternance en gestion de patrimoine
La possibilité de suivre cette formation gestion de patrimoine en alternance est l’un des principaux avantages. Ce format allie enseignement théorique et expérience professionnelle, offrant ainsi la possibilité de mettre en pratique vos connaissances tout en développant une expérience professionnelle précieuse. À Marseille, plusieurs entreprises sont à la recherche de talents qui peuvent progresser rapidement dans ce domaine exigeant.
Un tremplin pour votre carrière
Grâce au mastère gestion de patrimoine, il est possible d’accéder à des postes de haute responsabilité tels que conseiller en gestion de patrimoine, ingénieur patrimonial ou directeur de cellule de gestion patrimoniale. La formation vous donnera l’opportunité de développer un réseau professionnel solide et de vous mettre en activité dès la fin de vos études. Alors qu’attendez-vous pour faire des études en gestion de patrimoine ?
Débouchés & habilitations professionnelles
Métiers & secteurs visés
Conseiller en gestion de patrimoine, conseiller patrimonial (banque de détail/privée), ingénieur patrimonial (banque/assurance), gestionnaire de patrimoine (cabinet CGP), chargé d’affaires en immobilier d’investissement, family office.
Secteurs : banque privée, assurance, maisons de gestion, cabinets indépendants, immobilier.
Habilitations obtenues
- CIF – Conseiller en Investissement Financier : cadre pour conseiller et distribuer des placements financiers réglementés.
- IAS – Intermédiaire en Assurances : droit de présenter et conseiller des produits d’assurance.
- IOBSP – Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement : mise en place de financements et services associés.
- Carte T – Transaction immobilière : intermédiation et conseil sur les opérations immobilières.
Pour en savoir plus, vous pouvez consulter notre article sur les métiers et débouchés en gestion de patrimoine.
Alternance gestion de patrimoine
Le rythme d’alternance
Alternance : 80 % en entreprise / 20 % en formation. 3 jours de cours tous les 15 jours (mer–jeu–ven) + 2 semaines complètes par an.
Volume : 460 h/an en Bac+4 et 510 h/an en Bac+5.
Les avantages du rythme d’alternance de l’EMD
- De véritables responsabilités confiées au sein de l’entreprise
- Gestion de tâches et de projets sur le long terme
- Possibilité d’être en alternance partout en France
Exemples de missions en entreprise :
- Réaliser des bilans patrimoniaux supervisés (collecte, synthèse).
- Préparer des simulations retraite/succession et supports de rendez-vous.
- Contribuer à des recommandations (allocation d’actifs, fiscalité).
- Mettre à jour le reporting client et la conformité (KYC, suitability).
- Participer à des actions commerciales (webinars, événements, partenariats).
Spécificités de l’alternance
- Aucun coût de formation pour l’apprenti
- L’alternance gestion de patrimoine se déroule dans le cadre d’un contrat de travail et l’apprenti bénéficie d’un salaire. La rémunération mensuelle varie selon l’âge, la formation suivie et l’année d’alternance
Bénéficiez d’un accompagnement personnalisé
De nombreuses entreprises partenaires nous font confiance et nous font parvenir chaque année de nombreuses offres d’alternance. Le Job Center de l’EMD est à votre disposition pour vous aider et vous conseiller dans le cadre de votre recherche de stage et d’alternance (offres, aide à la préparation de votre CV, LM, entretien etc.)
Le Job Center de l’EMD veille à la qualité des missions confiées aux apprentis ainsi qu’à leur montée en compétences tout au long de la période d’apprentissage. Il s’agit là d’une clé pour l’insertion professionnelle future.
Tout au long de la durée du contrat d’alternance gestion de patrimoine, l’EMD entretient un contact privilégié avec les étudiants en alternance et les entreprises qui les accueillent.
En savoir plusAdmissions
Les spécificités de notre concours d’admission
Un concours qui révèle vos talents, votre potentiel et votre personnalité
Notre concours repose sur une appréciation globale de votre candidature. Il considère vos talents, votre potentiel, votre personnalité et votre adhésion aux valeurs de l’EMD.
L’EMD tient compte à la fois du dossier scolaire ou universitaire, du potentiel de chacun (mesuré à travers les tests écrits, du projet professionnel formulé, de la motivation, de la personnalité ainsi que de l’expérience acquise à travers par exemple les stages, les contrats d’alternance ou encore des engagements associatifs à Marseille ou dans la France.
L’EMD tient absolument à rencontrer personnellement tous les candidats. C’est la raison pour laquelle les candidats passent l’intégralité des étapes du concours (pas de phase d’admissibilité), et les entretiens se déroulent à l’EMD.
Un concours tous les mercredis et vendredis
Vous êtes le mieux placé pour savoir à quel moment vous êtes prêt pour passer le concours d’admission. Une date d’entretien vous est proposée tous les mercredis et vendredis à partir du 20 novembre 2024. Les concours se font dans notre campus qui se trouve à cinq minutes à pied de la gare Saint Charles à Marseille.
L’engagement d’une réponse rapide d’admission
L’EMD s’engage à vous donner une réponse le jour suivant (hors week-ends et jours fériés) votre entretien.
Directeur du recrutement
Cycle Mastère
07 49 17 76 87
Contacter
un étudiant de l’EMD
FAQ sur le mastère professionnel en gestion de patrimoine
Le titre est-il reconnu RNCP ?
Oui, RNCP niveau 7 n°38949, équivalent Bac+5 (enregistré le 26/04/2024). La certification atteste des compétences pour exercer en gestion de patrimoine.
Quel est le rythme de l’alternance ?
80 % entreprise / 20 % cours : 3 jours de formation tous les 15 jours + 2 semaines complètes/an. 460 h (M1) et 510 h (M2).
Quelles habilitations peut-on obtenir ?
CIF, IAS, IOBSP et Carte T (voir détail plus haut). Elles sécurisent l’exercice du conseil et élargissent vos possibilités d’intervention.
Peut-on faire l’alternance hors Marseille ?
Oui. Le rythme bloc permet d’être opérationnel partout en France ; les cours se déroulent à Marseille.
Quels métiers après le mastère en gestion de patrimoine ?
Conseiller patrimonial, ingénieur patrimonial, gestionnaire de patrimoine, family office, selon votre projet et vos expériences d’alternance.
Quel profil est recherché pour intégrer la formation en gestion de patrimoine ?
Goût de la relation client, rigueur analytique, appétence pour la fiscalité/finance, éthique et sens des responsabilités.